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聚焦财富管理丨外贸信托如何构筑“财富防疫系统”

  新冠肺炎疫情全球蔓延,从财富管理的视角来看,这无疑是一场非常典型的黑天鹅事件:突如其来、难以预知、破坏力强。无论是家庭财富管理,还是企业经营的可持续性,均受到了严峻的挑战。很多投资者也开始逐步重新审视财富管理的理念,不再一味追求高额回报,而是将更多的关注度放在财富的保值与传承,对财富管理的风险管理、长期投资的意识都在加强。

  在此背景下,中国对外经济贸易信托有限公司(以下简称“外贸信托”)秉持“可持续的财富管理”的理念,以客户为中心,充分利用信托风险隔离、财产独立等制度优势,引导居民资产配置理念再升级,并大力发展慈善信托、家族信托等本源业务,以金融科技手段更好地服务于客户的金融需求,助力投资者构筑“财富防疫系统”。

  对于各种风险的处置与防范让人越来越体会到资产配置的重要性,高净值人群的组合投资也逐渐由过去的集中于单一金融资产向多元化金融资产配置转变,通过大类资产配置提供一站式解决方案来获取长期稳定的财富保值增值。

  近期,外贸信托根据市场和客户需求的变化,推出“星选”(STAR)体系,从配置策略、核心团队、投后服务、风险管理四个维度,持续提升资产配置能力。务实和优化投研能力基础,建立健全投研投顾体系,每日、每周、每月持续提供集产品甄选、市场分析、资产配置、策略追踪等一站式的财富管理投研投顾服务,外贸信托时刻践行“财富有温度,我们有态度”的服务理念。

  在家庭财富保值方面,家族信托也能够实现投资管理和资产管理的完美结合。信托公司具备投资管理的天然优势,在投资领域及实体经济、货币、资本市场三大市场,投资管理能力突出;同时,资产管理方面,家族信托的信托财产不光有现金,还有金融产品、股权、不动产等多种形式,能够实现良好的多种资产的组合管理。

  外贸信托作为境内家族信托的开创机构,凭借持续不断的创新能力和科学的管理体系,为高净值人士和家庭提供了兼顾资产隔离、投资管理的财富传承信托服务,管理的资产类型涵盖现金、保单、金融产品、不动产、非上市公司股权、上市公司股份等。截至目前,中国外贸信托家族信托累计服务客户超过3000位,受托管理规模超过570亿,信托期限多在20-50年期间,百年期限单数不断增加,经过十年发展,积累了良好的品牌口碑,获得了行业十余项权威机构奖项。

  慈善信托是我国公益慈善图谱的重要组成部分。截至2022年第一季度末,我国共备案慈善信托共843单,交付财产规模约40亿元。慈善信托通过定制化方式,为千年中国慈善文化的延续注入了新的机制,越来越多的人士纷纷加入到主动设立慈善信托的行列中来。

  外贸信托作为一家央企信托公司,一直不断探索“公益慈善+金融服务”创新模式,主动普及宣贯慈善信托理念,建立“星火慈善信托”品牌,构建客户参与慈善信托的权益体系,丰富慈善信托服务内涵,创新慈善信托服务方式,积极推广公益慈善事业发展,协同社会力量参与到公益慈善事业中去,引导财富向善。自《慈善法》颁布以来,外贸信托共计完成慈善信托设立1500余万元,并在抗击新冠疫情中主动作为,第一时间组织参与慈善公益捐赠,参与信托业协会组织的慈善信托设立。

  疫情期间,高净值客户对“非接触式”的数字金融服务需求愈发强烈,金融科技成为信托业保障服务水平的关键手段。自疫情爆发以来,外贸信托陪伴构筑“财富防疫系统”,凭借在财富管理领域的科技投入积累,在线上战“疫”中为客户服务保驾护航。依托线上化系统为客户无间断提供了7*24小时财富管理服务,通过AI赋能智慧双录、数字电子签名等技术,在保证可靠性和安全性的前提下,大幅提升客户便利性。

  同时,在交易流程、项目成立、资金清算拨付、信息披露等环节做好客户服务,让客户随时了解项目、资金动态;在客户回馈方面,通过外贸信托搭建的客户积分权益体系,组织客户通过积分兑换专属权益和礼品,举办多场“云沙龙”、“云直播”活动,为客户及时解析经济走势,提供配置决策参考;云端赋能企业发展,急客户之需,纾企业之困,共商逆势增长之方,共探转危为机之道;充分利用远程办公系统等工具和手段,实时加强对客户服务的响应,确保线上运营效率,保证各项运营平稳运行。

  战“疫”仍未结束,外贸信托将继续用实际行动践行“金融好社会”的初心使命,聚焦可持续的财富管理,提高财富管理专业能力,提升“受人之托,代人理财”的服务质效,为广大投资者构筑坚实的“财富防疫系统”。

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